Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Wir setzen die Vorgaben unserer Curaçao eGaming-Lizenz (Nummer 8048/JAZ2023-067) konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir brauchen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unsere AML-Richtlinie

Verpflichtung gegenüber der Lizenzbehörde

Geldwäschereiprävention ist bei uns kein Formalitätspapier, sondern ein fester Teil des Betriebs. Als Betreiber unter der Curaçao eGaming-Lizenz 8048/JAZ2023-067 unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben der Lizenzjurisdiktion und wenden sie auf jeden Spieleraccount an.

Wir führen ein risikobasiertes System: Wer höhere Summen einzahlt, abhebt oder ungewöhnliche Muster zeigt, wird genauer geprüft. Alle Mitarbeiter unseres Compliance-Teams sind in AML-Fragen geschult, und verdächtige Vorgänge melden wir an die zuständigen Behörden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verifizieren wir Ihre Identität. Zusätzlich prüfen wir bei Überschreiten bestimmter Einzahlungsschwellen, bei auffälligem Spielverhalten und stichprobenartig. Je früher Sie die Dokumente einreichen, desto schneller läuft Ihre erste Auszahlung.

Für die Prüfung brauchen wir drei Dinge: ein gültiges Ausweisdokument, einen Adressnachweis und einen Nachweis zum Zahlungsmittel.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Karte (abgedeckt bis auf die letzten vier Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallets

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. Sie läuft vollständig über Ihr Konto, wir bitten Sie niemals, Dokumente per E-Mail oder Chat zu senden.

• 1. Sie laden die Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Accounts hoch.
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Accountdaten.
• 3. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie über die verifizierte E-Mail-Adresse.
• 4. Nach der Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung, und Auszahlungen werden normal bearbeitet (E-Wallets und Krypto 0 bis 24 Stunden, Karten und Banktransfer 1 bis 3 Werktage).

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser wenn gesetzliche Meldepflichten der Lizenzjurisdiktion dies verlangen.

Nachweis der Herkunft der Mittel

Bei grösseren Summen können wir Sie um einen Herkunftsnachweis Ihrer Einzahlungen bitten. Das passiert typischerweise, wenn Ihre Einzahlungen und Auszahlungen deutlich über den üblichen Mustern liegen oder wenn ein Vorgang Muster zeigt, die unter den AML-Regeln unserer Lizenz meldepflichtig sein könnten.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise aus Vermögensverkäufen. Wir behandeln diese Informationen streng vertraulich und nutzen sie ausschliesslich zur Beurteilung des jeweiligen Vorgangs.

Prüfung von Einzahlungen und Auszahlungen

Limits und gleicher Zahlungsweg

Wir überwachen Ein- und Auszahlungen fortlaufend. Auszahlungen bestellen wir nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie die Einzahlung, das gilt für Visa, Skrill, Neteller, Bitcoin, Ethereum, Tether und Banktransfer. Liegt bei einer Einzahlung mit Karte ein Guthaben vor, das die Kartenzahlungen übersteigt, zahlen wir den Differenzbetrag per Banktransfer aus.

Gültige Limits: Einzahlung ab 20 CHF, Auszahlung ab 20 CHF, maximal 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat. Gebühren erheben wir keine. Transaktionen, die Schwellen der Lizenzjurisdiktion erreichen, halten wir an, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stufen bei ausbleibenden Dokumenten

Verifizieren Sie nicht, schränken wir Ihren Account schrittweise ein. Einzahlen und Spielen bleibt zunächst möglich, aber die erste Auszahlung wird so lange zurückgehalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Kommen wir in aktive Spiele wie JetX oder Live-Tische eingreifen, informieren wir Sie vorher per E-Mail.

Reichen Sie die Dokumente auch nach zwei Erinnerungen nicht ein, können wir den Account einfrieren und nach der Sperrfrist gemäss den Regeln unserer Lizenz auflösen. Guthaben aus verifizierten Mitteln zahlen wir in diesem Fall auf ein Konto Ihrer Wahl aus, sofern die Herkunft plausibel belegt ist.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen nach den Vorgaben der Curaçao eGaming-Lizenz mehrere Jahre auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Der Grund ist einfach: Bei behördlichen Anfragen zu Geldwäschereiverdachten Vorgängen müssen wir die Nachweise vorlegen können. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungstatbestand entgegensteht. Sie können jederzeit eine Bestätigung über die bei uns gespeicherten Daten anfordern, unter [email protected], unser Team ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Wann muss ich mich beim Turbowinz Casino verifizieren?

Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich prüfen wir bei bestimmten Einzahlungsschwellen und bei auffälligem Verhalten.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 48 Stunden. Sind alle Dokumente lesbar und vollständig, geht es meist schneller.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei grösseren Summen verlangt unsere Lizenzjurisdiktion die Prüfung, ob Gelder aus legaler Quelle stammen. Das dient dem Schutz aller Spieler.

Muss ich über dieselbe Methode auszahlen, über die ich eingezahlt habe?

Ja, nach Möglichkeit. Liegt ein Guthaben über der Summe Ihrer Kartenzahlungen, zahlen wir den Differenzbetrag per Banktransfer aus.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden zurückgehalten. Nach zwei Erinnerungen ohne Rückmeldung können wir den Account einfrieren und später auflösen.